【運用開始から2年】つみたてNISAの実績を公開する

つみたてNISA

こんにちは!わこです。

2018年1月から制度が始まったつみたてNISA。わが家でも2018年1月から積立をスタートしています。

わこ
わこ

つみたてNISAは最優先ですべき投資方法だワン
わこの成績を参考にして投資信託を選ぶと良いよ

つみたてNISA実績公開

2020年2月27日(25ヶ月目)

2020/2/27時点

2020年2月27日時点での評価額は882,407円でした。含み益は60,843円です。
値上がり率のトップは大和-iFree S&P500インデックス+12.19%です。S&P500はやはり強いですね。
連日の株価暴落により、前日比-26,452円が目立ちます。先週までは含み益が11万円を超えていたはずなのですが。

わが家のつみたてNISAの設定

さっそく設定を確認しましょう。

わが家のつみたてNISAはSBI証券を利用しています。

なな
なな

SBI証券・マネックス証券・楽天証券から選ぶと良いワン。

つみたてNISA現在の設定

5本の投資信託を毎日購入する設定です。つみたてNISAは最長20年間の投資となるので、分散して投資する方が無難でしょう。
次に、それぞれの投資信託の連動するベンチマークを確認します。

わこ
わこ

ベンチマークが異なる投資信託を選ぶと良いワン

ファンド名ベンチマーク
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックスMSCIコクサイ・インデックス
大和-i Free S&P500インデックスS&P500株価指数
楽天全世界株式インデックス・ファンドFTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
楽天インデックス・バランス・ファンド全世界株式および投資適格債券の代表的な指数に連動
楽天全米株式インデックス・ファンドCRSP USトータル・マーケット・インデックス

 楽天インデックス・バランス・ファンドを除く全てが、株価指数に連動するインデックスファンドです。
 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは日本株を除く先進国株式に投資しているのに対して、楽天全世界株式インデックス・ファンドは日本株や新興国株を含めた全世界の株式に投資しています。
 また、大和-i Free S&P500インデックスと楽天全米株式インデックス・ファンドはともに米国株に投資するインデックスファンドですが、前者はS&P500(米国大型株500銘柄)に投資するのに対して、後者はVTI(米国のおよそ4,000銘柄)に投資するという違いがあります。

なな
なな

全て異なるベンチマークに投資できているワン

わこ
わこ

今後も随時成績を公開するので、参考にしてね

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